Главная•Биржи и VASP

Не дайте «грязной» крипте заморозить ваш бизнес

KYT-мониторинг транзакций в реальном времени, риск-скоринг кошельков и санкционный скрининг — под требования 115-ФЗ и Банка России. Блокируйте подозрительные потоки до того, как средства зайдут на платформу.

248категорий риска

1M+размеченных адресов

5блокчейнов

OFAC · ООН · ЕСсанкционные списки

ПатентTime-Aware AML Risk Scoring

Проблема

Одна «грязная» транзакция — и расчёты встают

Криптобиржа пропускает через себя тысячи депозитов и выводов в сутки. Достаточно одной операции со средствами из даркнета, миксера или санкционного адреса — и банк-партнёр замораживает расчётный счёт, а регулятор задаёт вопросы. После запуска лицензионного режима в 2026 году цена ошибки вырастет: непройденная проверка ставит под угрозу лицензию, а за пропущенную мошенническую операцию придётся компенсировать ущерб клиенту.

Ручные проверки такой объём не вытягивают: аналитики тонут в ложных срабатываниях, а злоумышленники дробят потоки через мосты, свопы и обёрнутые токены — там, где обычные инструменты теряют след.

Решение

Как Bitscore закрывает этот риск

Bitscore проверяет каждый адрес на онбординге и каждую транзакцию — в момент поступления средств, до их зачисления. Если кошелёк связан с санкциями или высокорисковым источником, операция останавливается, а не разбирается постфактум. Подозрительные потоки уходят в кейс-менеджмент, где комплаенс-офицер формирует отчёт, не собирая данные вручную.

Запатентованный Time-Aware Risk Scoring оценивает риск на точный момент транзакции: исторически чистый кошелёк не блокируется задним числом, а реальная угроза не теряется в шуме.

Что Bitscore проверяет в каждой операции

Санкционные списки OFAC, ООН и ЕС

248 категорий риска: миксеры, даркнет, мошенничество, фрод

Источник и история средств, включая cross-chain переводы

Связи с уже известными адресами нарушителей

Ключевой модуль

Что работает на бирже

Monitoring + API

Скоринг каждого депозита и вывода

На каждый депозит биржа обращается к Bitscore по API и получает риск-скор адреса за миллисекунды. Скор выше порога — средства автоматически уходят на ручную проверку или отклоняются по вашим правилам; тот же вызов на выводе не даёт отправить средства на санкционный адрес. Непрерывный ре-скрининг истории означает: если адрес засветится в новой схеме завтра, биржа узнает об этом в тот же день.

// запрос на каждый депозит

POST /v1/score { "address": "TQ5kXf…W9pLm" }

→ { "score": 91, "risk": "high", "verdict": "reject" }

// латентность · 42 мс

Explorer

Проверка кошелька на онбординге

Перед открытием аккаунта аналитик проверяет кошелёк клиента в Explorer: 248 категорий риска, история операций и санкционный статус — с моментальной выгрузкой PDF-отчёта в досье клиента.

// отчёт по кошельку клиента

категории риска 248/248 · санкции clear

история операций · 3 412 tx · 5 сетей

PDF-отчёт → досье клиента · 1 клик

Под какие требования

Спроектировано под российское регулирование

Bitscore закрывает требования к биржам и операторам обмена ЦФА: обязательный контроль и регуляторная отчётность, реестр операторов обмена ЦФА, готовящийся лицензионный режим 2026 года с обязательными KYC/AML — и международный стандарт передачи данных о сторонах перевода.

115-ФЗОбязательный контроль и регуляторная отчётность

259-ФЗРеестр операторов обмена ЦФА

Лицензирование 2026Готовящийся режим с обязательными KYC/AML

FATF R.16Travel Rule — данные о сторонах перевода

По отраслям